🇵🇹 Clube Portugal - Finanças

Olá @Caricp, seria possível compartilhar um modelo do seu Excel com a comunidade? Agradeço muito pela atenção.

Boa noite,
Esta era a minha questão e ajudou-me muito mas ainda tenho uma questão que talvez me possa ajudar.

Mas em 2025 (IRS relativo a 2024), continuamos a declarar da mesma forma que em 2023 (declarar o total recebido no Modelo 3, Anexo J, Quadro 8 e o país da fonte é o mesmo da Trading 212 (Reino Unido, certo?)) ou temos que alterar o país da fonte/onde vemos isso?

Bom dia tentei partilhar o ficheiro excel com exemplos e as formulas mas fica bloqueado. Diz que não é autorizado a partilha de ficheiros neste formato.
Mas na realidade tendo uma ideia dos cabeçalhos pode facilmente construir as formulas. É bastante simples

É parte da minha “luta” com a T212 sobre a necessidade de informação mais detalhada sobre os juros do dinheiro parado na conta. Para poder declarar ao nosso fisco.

Eu como estou na Trading 212 UK e como me eram retidos em 2023 os impostos para HMRC (fisco do UK), deduzo que o país fonte seja o UK. Mas isto é para o meu caso especifico (T212 UK).

Segundo a T212, em 2024, podem ser uma mistura de depósitos bancários e fundos monetários (QMMF), vai depender das moedas das contas. Aqui residem as maiores questões, quem vai investir nesta “mistura”?

A) Serão os investidores, sendo a T212 a investir por nós e em nosso nome? Se sim, será necessário, toda a informação, tipo de instrumento financeiro usado (juros de depósito bancário e/ou dividendos de fundo), país de origem de instrumento financeiro usado, datas e valores.

B) Ou será a T212 a investir por ela e em nome dela, apesar de usar o nosso cash? Se sim, o país da fonte será o da T212 (UK ou Chipre, consoante cada investidor), instrumento será juros de conta. Esta modalidade é parecida com os nossos tradicionais Depósitos à Ordem/Prazo, pois recebemos os juros destes depósitos e não sabemos aonde os bancos investem com o nosso cash, e declaramos apenas como depósitos bancários.

Segundo a T212, ainda não estão usar os QMMFs, e quando forem usar eles darão mais informação.

DISCLAIMER: Esta é a minha perspectiva com base na informação disponível. De todo, ela não é vinculativa ou escrita na pedra. Em caso de dúvida, consultar especialistas autorizados.

Pois, também coloquei uma questão hoje relativa a esse tópico para saber se já têm novidades porque o tempo passa rápido e será preciso obter uma resposta clara. Espero que seja a opção B que acaba por ser mais simples para declarar.

Mas pelo menos para 2023, os juros (acho que eram de 1.25% - EUR) devem ser declarados no Anexo J, Quadro 8A, Código E21, correto? E este não será necessário preencher a parte da retenção na fonte neste caso, certo?

A não ser que este ano alterem os documentos e/ou os códigos, dividendos e juros serão declarados neste quadro com os seguintes códigos (para o caso de T212 ou brokers sem estabelecimento estável em Portugal):

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Fonte: Declaração IRS Anexo J IRS 2022:
https://www.lexpoint.pt/Fileget.aspx?FileId=49046

Se não pagar impostos nos dividendos/juros, coloca-se 0,00.

Era só para ter a certeza, mais uma vez ,obrigado pela ajuda!

Boa tarde,
Tenho uma questão que não sei se me podem responder (só há uma maneira de saber):

1 - Tendo em conta que para declarar mais ou menos valias no IRS é preciso utilizar o método FIFO, podemos agrupar estas por país e colocar na mesma linha (desde que adquiridas no mesmo ano - ex: compro 2 ações da MSFT e 2 da AAPL em 2021 e vendo ambas em 2023), certo?

2 - Se for reforçando as ações em anos diferentes, (mesmo que sejam do mesmo país e vendidas/liquidadas todas no mesmo dia), tenho que separar cada Compra (não importa se é da mesma ação ou não) em linhas diferentes como a data de abertura é diferente (ex - se for reforçando 8 ações diferentes durante 10 anos vou ter que fazer 10 linhas para cada uma das 8 ações ao declarar as mais valias)?

Boa tarde caros colegas do clube. Bons ganhos a todos.
Uma questão alguém tem ações na petrobras que recebesse dividendos dia 20 de Fevereiro?
Estava previsto a empresa pagar dividendos nessa data, só que ainda não recebi nada.
Cumps

Bem-vindo @Diamantino!

Segundo o site da Nasdaq:

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EDIT: Novo print que inclui 2 dividendos em vez de apenas 1 dividendo do 1º print.